Das Aufkommen von automatisierten digitalen Lösungen (Robo Advice) für eine strukturierte Geldanlage stellt für die traditionelle Vermögensverwaltungsbranche eine ernsthafte Bedrohung dar. Eine umfassende Studie stellt den neuen Trend ausführlich vor.
Das Geschäft mit den Reichen und Superreichen, das Private Banking oder Wealth Management galt lange Zeit nicht nur als die Königsdisziplin des Bankgeschäftes sondern auch als sicherer Ertragsbringer. Inzwischen hat die Digitalisierung auch diesen Bereich erfasst und stellt die Banken vor neue Herausforderungen. Wie diesen begegnet werden kann und welches die aktuellen Trends und Entwicklungen sind, können Sie in den im Bank Blog vorgestellten Studien nachlesen.
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Robo Advisory bringt alle Voraussetzungen mit, sich zu einer der größten Herausforderung für Finanzdienstleister im Bereich Vermögensanlage und −verwaltung seit dem Aufkommen des Online Brokerage Mitte der 90er Jahre zu entwickeln.
Gute Voraussetzungen für Robo Advisory
Die Kombination von zuverlässigen digitalen Wealth-Management-Lösungen, das Bedürfnis der Millennials nach Do-it-Yourself-Banking sowie die anstehende Übertragung von Milliarden Euro von Reichtum zwingt die Marktteilnehmer im Bereich Wealth-Management ihre Produkt- und Vertriebsstrategien neu zu bewerten.
Der anhaltende Zufluss privaten Kapitals in das digitale Wealth Management zusammen mit dem strategischen Interesse etablierter Finanzanbieter (wie die Übernahme von FutureAdvisor durch Barclays zeigt) weisen auf einen zunehmend aktiven Markt hin.
Innovationen im Wealth Management
Die aktuelle 137-seitige Studie von FT Partners gibt einen umfassenden Überblick über die wichtigsten Trends der Branche und zeigt, wie die Branche auf Innovationen im Wealth-Management, wie Robo Advice und andere Entwicklungen reagiert.
Wichtige Inhalte sind unter anderem:
- Vorstellung von verschiedenen automatisierten digitalen Wealth Management-Plattformen und der dahinter liegenden Geschäftsmodelle.
- Antworten etablierter Unternehmen im Bereich der Vermögensverwaltung Raum, einschließlich Innovationen, Partnerschaften und Akquisitionen.
- Interviews mit acht CEOs führender Digital-Wealth-Pioniere einschließlich Betterment, Link-Pacific Advisors, MyVest, NextCapital, Muskat, Riskalyze, sigfig und Vanare.
- Ein detaillierter Überblick zu 28 aktuellen Anbietern von digitalen Lösungen für Vermögensanlage und –verwaltung sowie anderen innovativen Angeboten.
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2 Kommentare
Höchst interessant. Bei meiner Diplomarbeit zum zertifizierten „Banker“ (Swiss Banking School, später: s:f:i) habe ich genau diese Frage behandelt: «Sind Digital Natives das Ende des klassischen Private Bankings?»
Das Resultat – die Chance ist unter 1% gemäss vielschichtiger Analyse. Vielerlei Aspekte fliessen mit rein, so haben infolge Ausbildung und Familiengründung, Hausbau/-kauf oder Firmengründung viele junge Erwachsene keine Mittel, überhaupt ins Private Banking Segment vorzustossen.
Wenn das Kapital dann angeäufnet werden kann, rücken jedoch andere Präferenzen ins Zentrum, weg von Effizienz: Gespräche, Austausch, sozialer Kontakt.
Zudem bilden sich die verwalteten Vermögen einer Privatbank in der Regel aus Vermögen von Privaten, Firmen, aber auch aus PK-Geldern und Vermögen, die durch externe Vermögensverwalter gemanaged werden. Dies wiederum senkt das unmittelbare Risiko, dass Privatbanken obsolet werden.
Mit besten Grüssen
Vielen Dank für Ihre ergänzenden Hinweise