Blockchain-Technologie ermögliche Finanzinstituten und deren Kunden vielfältige Möglichkeiten. Kryptowährungen, digitale Assets und zukunftsweisende Geschäftsmodelle können eine Brücke zwischen den beiden Welten digitaler und traditioneller Kapitalmärkte schlagen.
Blockchain-Technologie ermöglicht neue Finanzprodukte und Geschäftsmodelle.
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Die Blockchain-Technologie hat in den letzten Jahren enormes Interesse geweckt und zu grundlegenden Veränderungen in verschiedenen Branchen geführt. Insbesondere im Finanzsektor hat sie stark an Bedeutung gewonnen und eine Vielzahl innovativer Entwicklungen hervorgebracht..
Das enorme Potenzial für Banken und traditionelle Finanzinstitute
Aktuelle Entwicklungen und vielfältige Anwendungsmöglichkeiten unterstreichen die Bedeutung dieser Technologie: Schon jetzt besitzen zehn Prozent der Deutschen Kryptowährungen, weitere 30 bis 40 Prozent sind am Kauf von Kryptowährungen interessiert. Zusätzlich bieten immer mehr Broker und Banken Kryptowährungen an.
Weltweit planen sieben von zehn Unternehmen, Kryptowährungen in den nächsten zwei Jahren in ihre Geschäftsprozesse zu integrieren. Besonders die Tokenisierung hat das Potenzial, mittelfristig die gesamte Wertschöpfungskette im Wertpapierbereich zu revolutionieren. Vor diesem Hintergrund eröffnen sich für Banken und traditionelle Finanzinstitute zahlreiche Chancen im Bereich von Krypto und digitalen Assets.
Neue Geschäftsmodelle durch Blockchain-Technologie
Die Blockchain-Technologie eröffnet vollkommen neue Geschäftsmodelle, die in der Finanzindustrie und der Realwirtschaft vielseitig angewendet werden. In diesen Bereichen reichen die Beispiele von Kryptoprodukten und -dienstleistungen bis hin zur Emission und dem Handel von tokenisierten Vermögenswerten.
Die Nachfrage von Privatkunden bei Banken und Brokern nach Kryptowährungen als Anlageform steigt stetig. Idealerweise ermöglichen Banken und Broker ihren Kunden den direkten Zugang zu Kryptowährungen.
Auch für Unternehmen ergeben sich immer mehr Anwendungsfälle, nicht nur als Spekulationsobjekte, sondern auch als Zahlungsmittel für Kunden. Ein gutes Beispiel dafür findet sich im E-Commerce, wo Kunden immer häufiger ihre Online-Einkäufe mit Bitcoin und anderen Kryptowährungen bezahlen können.
Tokenisierte Wertpapiere bieten vielfältige Anwendungsbereiche
Tokenisierte Wertpapiere bieten ebenfalls vielfältige Anwendungsbereiche und ermöglichen Banken als Emittenten das Angebot neuer Produkttypen, insbesondere im Firmenkundengeschäft. In der Realwirtschaft kommt die Blockchain-Technologie auch im Supply Chain Management zum Einsatz, um Lieferketten zu überwachen, im Identity-Management zur Betrugsprävention im Gebrauchtwagenhandel durch digitale „Geburtszertifikate“ und durch blockchainbasierte IT-Lösungen. Die vielseitigen Anwendungsmöglichkeiten der Blockchain-Technologie revolutionieren somit verschiedene Branchen und bieten zahlreiche innovative Perspektiven für die Zukunft.
Teil eines umfassenden Ökosystems
Krypto Assets sind heutzutage oft Teil eines umfassenden Ökosystems und bieten eine Vielzahl von Anwendungsfeldern, insbesondere in Bezug auf Infrastrukturprojekte, die als Grundlage für zukünftige Geschäftsmodelle dienen. Ein herausragendes Beispiel ist Ethereum mit seiner Kryptowährung Ether (ETH). Doch das Ethereum-Netzwerk ist weit mehr als nur eine Plattform für Zahlungen. Es konzentriert sich auf programmierbare Verträge (Smart Contracts) und dezentralisierte Anwendungen (dApps). Diese ermöglichen eine breite Palette von innovativen Anwendungen und nutzen das volle Potenzial der Blockchain-Technologie aus.
In Europa werden derzeit durch MiCA (Markets in Crypto-Assets) die regulatorischen Grundlagen für eine umfassende Implementierung von Krypto und digitalen Assets geschaffen. Diese Initiative zielt darauf ab, klare Richtlinien und Vorschriften für den Markt zu etablieren, um das Vertrauen von Anlegern und Unternehmen in diese aufstrebenden Technologien zu stärken. Durch MiCA werden Finanzinstitute und andere Akteure in der Lage sein, die Möglichkeiten dieser neuen Anlageklasse in einem geregelten Umfeld zu erkunden und zu nutzen, was einen positiven Einfluss auf die Adaption und das Wachstum von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten haben könnte.
Zukünftige regulatorische Anforderungen und wichtige Aspekte des Risiko- und Sicherheitsmanagements
Der Anwendungsbereich von MiCA erstreckt sich über eine Vielzahl von Vorschriften, die Kryptowährungen, Stablecoins, Kryptobörsen und Krypto-Wallets betreffen. Künftig werden Anbieter von Krypto-Dienstleistungen für den Verlust von Krypto-Vermögenswerten von Anlegern aufgrund mangelnder Sicherheitsstandards bei der Verwahrung haftbar gemacht. Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) wird zudem ein öffentliches Register über nicht konforme Krypto-Dienstleister führen. Um in der EU tätig zu sein, benötigen Anbieter von Krypto-Dienstleistungen eine Zulassung, die innerhalb von drei Monaten von den nationalen Behörden erteilt werden muss. Zusätzlich sollen sie eine Erklärung über ihren ökologischen und klimatischen Fußabdruck abgeben.
In Europa gibt es bereits bestehende regulatorische Anforderungen, die sich auf die Einhaltung von Vorschriften und Bestimmungen beziehen. Dazu gehören Compliance-Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und KYC-Anforderungen. Des Weiteren gibt es Vorschriften zur Insolvenzfestigkeit der Verwahrung und zur Gewährleistung der Marktgerechtigkeit des Handels. Im Hinblick auf die Sicherheit und Risikobewertung von Kryptosystemen müssen Anbieter Maßnahmen ergreifen, um die technologischen, liquiditätsbezogenen und sicherheitsrelevanten Risiken angemessen zu managen und zu bewerten. Dazu gehören Strukturen für die Verwahrung, Versicherungen und die Bereitstellung ausreichender Liquidität, um einen reibungslosen Handel mit digitalen Vermögenswerten und Kryptowährungen sicherzustellen und das Risiko technischer Ausfälle und Störungen zu minimieren.
Erfolgreiche Strategien für Banken auf dem Weg in die digitale Zukunft
Für traditionelle Banken stellt sich die entscheidende Frage, wie sie in die Welt der Kryptoassets einsteigen wollen und welche Strategie sie verfolgen, um ihre Kunden optimal zu bedienen. Diese Entscheidung bildet die Grundlage für weitere Überlegungen, darunter die Auswahl geeigneter Handelsplattformen, Verwahrlösungen und Zusatzdienstleistungen wie Staking. Der Faktor „Time-to-Market“ spielt dabei ebenso eine Rolle wie die Abwägung zwischen der Integration einer schlüsselfertigen Lösung von erfahrenen Partnern oder dem Aufbau eigener Ressourcen für Krypto- und Digital Asset-Lösungen im Unternehmen. Boerse Stuttgart Digital agiert als voll regulierter Partner für Unternehmen, die ihren Kunden einen einfachen und zuverlässigen Zugang zum Handel und zur sicheren Verwahrung von Kryptowährungen und digitalen Assets bieten möchten.
Warum Banken jetzt in Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte investieren sollten
Das Interesse von Privatanlegern an Kryptowährungen steigt, und Unternehmen investieren vermehrt in diesen Bereich. Laut einer Studie werden institutionelle Investoren voraussichtlich Privatanleger als Hauptinhaber digitaler Vermögenswerte in diesem Jahr ablösen. Über 70 Prozent der professionellen Anleger glauben, dass Institutionen innerhalb von sieben Jahren etwa 60 Prozent der digitalen Vermögenswerte in ihrem Besitz haben werden, im Gegensatz zu der aktuellen Situation, in der Institutionen nur etwa drei Prozent besitzen, während Privatanleger 97 Prozent halten. Deutschland belegt in absoluten Zahlen den ersten Platz im Bereich Krypto und Blockchain mit mehr als 22.400 Arbeitsplätzen, noch vor den USA (Coincub Global Crypto Ranking, 2022). Trotz einiger dämpfender Schlagzeilen bleibt der Kryptomarkt widerstandsfähig und wächst weiter. Die Anwendungsfälle in der Finanz- und Realwirtschaft werden konkreter, und namhafte Unternehmen wie BMW, IBM und Siemens setzen auf Blockchain-basierte IT-Lösungen. BMW beispielsweise nutzt digitale Geburtsurkunden im Identitätsmanagement, um Betrug im Gebrauchtwagenhandel zu verhindern.
Die europäische MiCA (Markets in Crypto-Assets) schafft eine regulatorische Grundlage für den breiten Einsatz von Kryptowährungen und digitalen Assets. Es ergeben sich zahlreiche neue Möglichkeiten, eigene Angebote in diesem Bereich umzusetzen, entweder vollständig oder in Zusammenarbeit mit regulierten Partnern. Durch die Bündelung der digitalen Geschäftsfelder Brokerage, Trading und Custody bildet Boerse Stuttgart Digital einen One-Stop-Shop für maßgeschneiderte B2B-Lösungen im Bereich Digital Finance und bietet ein vertrauensvolles Umfeld, um institutionelle Kunden in Europa auf ihrem Weg in die digitale Finanzwelt zu begleiten.
