Der Trend zur Digitalisierung hat unseren Alltag und die Unternehmenswelt nachhaltig verändert. Banken und Sparkassen werden später als andere Branchen erfasst, aber nicht weniger heftig. Im Bank Blog finden Sie aktuelle Studien zu diesem wichtigen Thema.
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Dreht der FinTech-Trend? Zumindest verzeichneten die weltweiten durch Venture Capital finanzierten Investitionen in Startups aus dem Finanzdienstleistungssektor im 2.Quartal 2016 einen deutlichen Rückgang, wie eine aktuelle Analyse belegt.
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Die weltweiten Investitionen von Venture Capital-Unternehmen in Startups aus dem Finanzdienstleistungssektor (FinTech) haben sich im 2.Quartal 2016 halbiert. Das ist das Ergebnis einer aktuellen Analyse von KPMG und CB Insights.
Deutlicher Rückgang der Venture-Capital-finanzierten Investitionen in FinTech-Startups im zweiten Quartal 2016
Rückläufige VC-Investitionen in FinTech-Startups
Der Anteil der globalen Venture Capital-Investments ist im gleichen Zeitraum auf 2,5 Mrd. US-Dollar gesunken. Das ist ein Minus von 49 Prozent gegenüber dem ersten Quartal 2016 (4,9 Mrd. US-Dollar). Im gleichen Zeitraum verringerte sich die Zahl der Deals auf 195 (minus 12 Prozent).
Die Gesamtinvestitionen in FinTechs stiegen weltweit von 5,7 Mrd. US-Dollar (erstes Quartal 2016) auf 9,4 Mrd. US-Dollar im zweiten Quartal. Dabei entfallen allerdings allein auf das Ant Financial-Investment in China 4,5 Mrd. US-Dollar. Bereinigt man diesen Sondereffekt, resultiert daraus ein Minus von 0,6 Mrd. US-Dollar.
Als Ursachen werden die Unsicherheit auf den Weltmärkten in Verbindung mit hohen Bewertungen und bisher ausbleibenden IPO-Exits genannt. Investitionen durch Banken in FinTechs und Versicherer in InsurTechs haben dagegen zugenommen.
Ungeachtet dieses weltweiten Einbruchs bei den VC-Investitionen in FinTechs rechnen die Autoren damit, dass die Gesamtinvestitionen im Jahr 2016 wieder ein ähnlich hohes Niveau erreichen werden wir im Vorjahr.
USA bleibt dominanter FinTech-Markt
Nach wie vor dominieren die USA die Venture Capital Deals im FinTech-Markt: Mit 1,3 Mrd. US-Dollar im ersten Quartal 2016 decken sie trotz eines Rückgangs (erstes Quartal 2016: 1,7 Mrd. US-Dollar) immer noch mehr als die Hälfte der VC-Investitionen weltweit ab. Den größten Einbruch erlebte Asien: Hier fiel das Investitionsvolumen von Venture Capital-Unternehmen in FinTechs von 2,6 Mrd. US-Dollar im ersten Quartal 2016 auf 800 Mio. US-Dollar im zweiten Quartal. Europa zeichnet ein anderes Bild: Die VC-Investitionen erhöhten sich um 22 Prozent auf 369 Mio. US-Dollar (erstes Quartal 2016: 303 Mio. US-Dollar).
In Deutschland stieg die Summe der VC-Investitionen in FinTechs sogar um satte 74 Prozent von 107 Mio. US-Dollar im ersten Quartal 2016 auf 186 Mio. US-Dollar im zweiten Quartal. Damit hat Deutschland Großbritannien überholt (zweites Quartal 2016: 102 Mio. US-Dollar). Die Anzahl der Investments in Deutschland lag wie im ersten Jahresquartal bei 14.
Grund für die positive Entwicklung in Deutschland sind große Einzelinvestments wie die 40 Mio. US-Dollar bei N26 oder die 46 Mio. US-Dollar bei Finanzcheck. Außerdem haben auch einige Banken diverse Aktivitäten mit FinTechs gestartet.
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