Einsatz von Robotic Process Automation im Compliance Bereich

Zunehmende Anforderungen an die Compliance-Funktion belasten die Kostenstrukturen der Banken und erhöhen die Notwendigkeit zur Digitalisierung und Automatisierung von Prozessen. Robotic Process Automation kann hier wirksam unterstützen.

Aufsichtsrechtliche Anforderungen, Regulierung und Compliance werden von den meisten Banken und Sparkassen als Last empfunden. Dabei sichern diese die Sicherheit und damit die Existenz unseres modernen Bankensystems und ermöglichen, richtig genutzt, auch Chancen im Kundengeschäft. Im Bank Blog finden Sie aktuelle Studien zu Trends und Entwicklungen in diesem Bereich.

Partner des Bank Blogs

Banken und Sparkassen stehen unter einem hohen Kosten-, Wettbewerbs- und Innovationsdruck. um Effizienzpotentiale in Prozessen und zwischen IT-Anwendungen zu heben, rücken vor allem das Middle- und Backoffice in den Vordergrund. Der Einsatz von Robotic Process Automation (RPA) kann hierbei wirksam unterstützen. Er ermöglicht die Automatisierung betrieblicher Abläufe durch einen softwaregestützten Ansatz – auch und insbesondere an den Prozessschnittstellen verschiedener IT-Systeme, die früher nur manuell bedient werden konnten.

Dies gilt auch für den Compliance-Bereich, wie ein aktuelles Whitepaper der Unternehmensberatung Deloitte zeigt. Es stellt den Nutzen des Einsatzes von RPA in ausgewählten Compliance-Funktionen in den Vordergrund. Neben einer kurzen Einführung in die Funktionsweise eines Roboters wird anhand von Beispielen dargestellt, welche Compliance-Funktionen der Einsatz von RPA positiv beeinflussen kann. Gleichzeitig wird ein erster Schritt in Richtung Digitalisierung und Automatisierung aufgezeigt.

Ansätze zur Unterstützung durch RPA im Compliance-Bereich

RPA kann eine Vielzahl der Compliance-Aufgaben wirkungsvoll unterstützen. Denn die Erfüllung der Aufgaben erfordert Tätigkeiten, die sich mit RPA optimal verbinden lassen.

Robotic Process Automation (RPA) bietet Banken und Sparkassen zahlreiche Vorteile.

Um die bestmögliche Effizienzsteigerung beim Einsatz von RPA zu erzielen, weisen RPA-relevante Zielprozesse folgende Eigenschaften auf, die den Compliance- Funktionen regelmäßig entsprechen:

• Heterogene Systemlandschaft
• Hochgradig manuell
• Häufiges Entstehen von erhöhtem Arbeitsaufwand, der durch bestehende Ressourcen nicht zeitnah bearbeitet werden kann
• Repetitive, regelbasierte Zwischenschritte
• Geringes Ausnahmevolumen
• Digitale Daten

Vor allem durch die Automatisierung repetitiver Prozessschritte in Compliance-Aufgaben (bspw. KYC (Know-Your-Customer) und AFC (Anti-Financial-Crime) Alert-Handling oder Reporting) können Mitarbeiter entlastet werden und für andere oder neue Aufgaben zur Verfügung stehen.

Herausforderungen bei der Implementierung von RPA

Banken und Sparkassen stehen oft vor vielseitigen Herausforderungen bei der Implementierung von Robotic Process Automation. Seit einigen Jahren versuchen Unternehmen ihre Ablauforganisation mit einer Vielzahl an Maßnahmen zu optimieren, um dadurch nachhaltig Kosten zu senken. Oftmals stoßen diese Lösungsansätze jedoch an ihre Grenzen, da innerhalb der einzelnen Prozesse und Abläufe verschiedene Anwendungen und Funktionen miteinander agieren.

Fehlende Schnittstellen führen dazu, dass oftmals nur Teilautomatisierungen realisiert werden können. Viele Prozessschritte im Unternehmen müssen somit weiterhin manuell von Mitarbeitern ausgeführt werden.

Die Einbindung von RPA in die IT-Architektur ist regelmäßig in kurzer Zeit ertragssteigernd umsetzbar. RPA-Projekte werden in wenigen Wochen bis Monaten realisiert und ermöglichen signifikante Effizienzsteigerungen. Damit leistet RPA einen nachhaltigen Beitrag zur Kostenreduktion, zur Integration einer fragmentierten Systemlandschaft sowie zur Risikominderung durch Vermeidung von Fehlern.

Premium Abonnenten des Bank Blogs haben direkten kostenfreien Zugriff auf die Bezugsinformationen zu Studien und Whitepapern.