Durch die Corona-Krise überdenken Investoren ihre Strategien, viele Kunden wechseln ihre Bank und Depotübertragungen nehmen stetig zu. Ein Whitepaper untersucht, welchen Beitrag KI und RPA zur Lösung der daraus entstehenden Probleme leisten können?
Technologie ist nicht erst seit der Digitalisierung ein wichtiger Faktor für Finanzdienstleister. Im Bank Blog finden Sie Studien zu den wichtigsten Trends und Entwicklungen.
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Viele Investoren an den internationalen Aktienmärkten überdenken aufgrund der Corona-Krise aktuell die Kosten und Investitionsstrategien ihrer Wertpapierdepots, und auch preissensible Kunden entschließen sich immer häufiger, zu einer Bank mit niedrigeren Gebühren zu wechseln. Dieser Trend birgt sowohl für die übertragenden als auch die empfangenden Banken viele operative Herausforderungen in Bezug auf die Übertragung von Wertpapieren und anderen Vermögenswerten – nicht nur durch die virtuelle Verwaltung der Dokumentation aufgrund von Lockdown und Home Office. Übertragungszeiträume für Vermögenswerte nehmen dadurch oftmals Wochen, und nicht wie vorschriftsgemäß Tage, in Anspruch.
Das entscheidende Problem für Investoren in dieser unbeständigen Zeit: da sie mit ihren Portfolios während einer Übertragung nicht handeln können, kann es zu erheblichen Verlusten kommen. Auch für Empfängerbanken ist eine schnellere Ausführung wichtig, da erst nach der erfolgten Übertragung Depotgebühren erhoben werden können. Eine Whitepaper von ABBYY zeigt, wie KI- und RPA-basierte Lösungen hier die Prozesseffizienz steigern und Vermögensübertragungen deutlich beschleunigen können. Sie ermöglichen es Finanzdienstleistern, sich in diesen unsicheren Zeiten und darüber hinaus stark zu positionieren.
Neue Herausforderungen bei der Verwaltung von Vermögensübertragungen
Finanzdienstleister haben in Sachen Umsatz, Ressourcenplanung und Erfüllung der rechtlichen
Anforderungen für höhere Kundenzufriedenheit viele Herausforderungen zu meistern:
- Verlust von Provisionseinnahmen
- Größerer Umfang an benötigten Ressourcen
- Beschwerden wegen langsamer Übertragungsprozesse
- Verstärkter regulatorischer Druck
Deshalb müssen sie besonders in diesen turbulenten Zeiten ihre Prozesse umso sorgfältiger überprüfen und gegebenenfalls anpassen.
Einführung voll digitalisierter Vermögensübertragungen mit RPA und KI
Ein erster Schritt in Richtung digitale Transformation kann ein vollautomatisierter Prozess für die Vermögensübertragung sein. Durch die Verwaltung eingehender Anträge mithilfe von Informationslogistik zusammen mit intelligenter Dokumentenverarbeitung, intelligenter Automatisierung und Process Intelligence können Finanzdienstleister digitale Mitarbeiter stärken und gleichzeitig die Branchenvorschriften einhalten. Hinzu kommt, dass sich marginale Verarbeitungskosten durch die Kombination von RPA und KI erheblich verringern:
Die marginalen Verarbeitungskosten der Depotübertragung verringern sich.
Konkret startet der Prozess häufig bereits mit der Kommunikation, die trotz Konformitätsmängeln (Risikomanagement, DSGVO) teils immer noch per Fax läuft. Eine sichere Übertragung per Fax oder Fax-as-a-Service (FaaS) ist hier eine sichere Option zur Erfüllung der regulatorischen Anforderungen.
KI-Technologien, die Content Intelligence und Process Intelligence einsetzen, sind bei der Verarbeitung eingehender Faxnachrichten im zweiten Schritt besonders hilfreich, denn die Menge der Dokumente kann bestimmt und relevante Daten können ermittelt werden. Außerdem ist es möglich, wichtige Informationen automatisch und nahezu 100 Prozent genau zu extrahieren. Process Intelligence-Tools sind darüber hinaus in der Lage, die Steigerung der Effizienz zu messen und Compliance zu gewährleisten.
Whitepaper „Automatisierte Depotübertragung mit RPA und KI“
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Wie eine digitale Depotübertragung im Detail strukturiert werden sollte, welche Vorteile eine digitale Transformation mit sich bringt und wie Banken auch in der „neuen Normalität“ agil und wettbewerbsfähig bleiben, erfahren Sie im Whitepaper „Richtlinienkonform und schnell – automatisierte Depotübertragung mit RPA und KI„.
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