Die richtigen Kennzahlen sind erfolgskritisch im modernen Bankwesen. Aufsichtsräte von Banken und Verwaltungsräte von Sparkassen sollten 25 Key Performance Indicators (KPIs) nutzen, um ihr Institut sicher durch die digitale Transformation zu führen.
Die richtigen Kennzahlen zu Kundenerfahrung, Innovation, Finanzen, Effizienz, Sicherheit und Compliance sind erfolgskritisch im modernen Bankwesen.
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Wenn es um die Steuerung der digitalen Transformation einer Bank geht, spielen Aufsichtsräte – bzw. Verwaltungsräte einer Sparkasse – eine entscheidende Rolle bei der Festlegung der strategischen Richtung und der Gewährleistung, dass die Organisation ihre Ziele effektiv erreicht. Key Performance Indicators (KPIs) sind wesentliche Instrumente für Aufsichtsräte, um Fortschritte zu überwachen, die Auswirkungen digitaler Initiativen zu bewerten und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Über das reine Tracking hinaus dienen KPIs als Lackmustest, um den Erfolg oder die Notwendigkeit von Kurskorrekturen bei Transformationsbemühungen zu bewerten. Sie liefern Belege für den ROI (Return on Investment) für bedeutende digitale Investitionen und stehen im Einklang mit der treuhänderischen Pflicht des Aufsichtsrats gegenüber den Aktionären. Darüber hinaus unterstützen KPIs das Risikomanagement, indem sie potenzielle Bedrohungen wie Cyber-Sicherheit verfolgen und proaktive Maßnahmen zur Behebung von Schwachstellen ermöglichen. Durch Benchmarking mit Branchenstandards erhalten Aufsichtsräte Einblicke in die Wettbewerbslandschaft und können Strategien zur Aufrechterhaltung der Wettbewerbsfähigkeit entwickeln.
Die folgenden 25 KPIs sind für Vorstandsmitglieder während der digitalen Transformation einer Bank unverzichtbar:
Kundenerfahrung und -akzeptanz
Diese KPIs bieten Einblicke, wie gut die Bank die Kundenerwartungen erfüllt und sich an veränderte Präferenzen anpasst. Mitglieder des Aufsichtsrats müssen den Grad der Nutzung digitaler Kanäle, den Net Promoter Score (NPS) für digitale Kanäle, die digitale Akzeptanzrate, den Customer Effort Score (CES) und die Abschlussrate für Self-Service verstehen, um den Erfolg digitaler Initiativen bei der Verbesserung der Kundenerfahrung und der Förderung der Akzeptanz zu messen.
Fünf KPIs zu Kundenerfahrung und –akzeptanz: Nutzung digitaler Kanäle, Net Promoter Score, Digitale Akzeptanzrate, Customer Effort Score, Abschlussrate bei Selbstbedienung.
Durch die Verfolgung dieser Kennzahlen können Aufsichtsratsmitglieder sicherstellen, dass die Bank im digitalen Zeitalter kundenorientiert und wettbewerbsfähig bleibt.
Innovationsfähigkeit
Diese KPIs helfen Aufsichtsräte, die Fähigkeit der Bank zu bewerten, innovativ zu sein und sich an eine sich schnell verändernde digitale Landschaft anzupassen. Kennzahlen wie die Markteinführungszeit für neue digitale Produkte, die Anzahl neuer digitaler Partnerschaften und die Experimentierrate spiegeln die Agilität, Kreativität und Bereitschaft der Bank wider, Innovationen anzunehmen.
Drei erfolgskritische Key Performance Indicators (KPIs) zu Innovation für Banken und Sparkassen.
Durch die Verfolgung dieser KPIs können Aufsichtsräte die Wettbewerbsposition der Bank bewerten, neue Chancen erkennen und sicherstellen, dass die Organisation an der Spitze der Brancheninnovation bleibt.
Finanzielle Performance
Diese KPIs bieten dem Aufsichtsrat einer Bank wertvolle Einblicke in die finanziellen Auswirkungen der digitalen Transformation. Kennzahlen wie Return on Investment (ROI) digitaler Initiativen, Kundenakquisitionskosten (CAC), Customer Lifetime Value (LTV) und Umsatz aus digitalen Kanälen ermöglichen es Mitgliedern des Aufsichtsrat, die Rentabilität und Nachhaltigkeit digitaler Initiativen zu bewerten.
Vier erfolgskritische Key Performance Indicators (KPIs) zur finanziellen Performance für Banken und Sparkassen.
Das Verständnis dieser KPIs ermöglicht es Aufsichtsräten, fundierte Entscheidungen in Bezug auf Ressourcenallokation, Investitionspriorisierung und Umsatzgenerierungsstrategien zu treffen.
Betriebliche Effizienz
Diese KPIs sind für Aufsichtsräte von entscheidender Bedeutung, um die betrieblichen Auswirkungen der digitalen Transformation zu bewerten. Kennzahlen wie das Kosten-Ertrags-Verhältnis, die Prozessautomatisierungsrate, die Lösungszeit für Support-Tickets und die Betriebskosten pro Transaktion helfen Aufsichtsräten von Banken, die durch Digitalisierungsbemühungen erzielten Effizienzgewinne zu bewerten.
Vier erfolgskritische Key Performance Indicators (KPIs) zur betrieblichen Effizienz für Banken und Sparkassen.
Durch die Überwachung dieser KPIs können Aufsichtsräte Bereiche für Optimierung, Kostensenkung und Prozessverbesserung identifizieren und letztendlich operative Exzellenz in der gesamten Organisation fördern.
Cybersicherheit
Diese KPIs bieten entscheidende Einblicke in die Widerstandsfähigkeit einer Bank gegenüber digitalen Bedrohungen und ihre Fähigkeit, sensible Daten und Systeme vor böswilligen Akteuren zu schützen. Kennzahlen wie die Anzahl der Cybersicherheitsvorfälle, die mittlere Zeit bis zur Erkennung (MTD), die mittlere Zeit bis zur Lösung (MTTR), der Prozentsatz erfolgreicher Phishing-Simulationen und die Einhaltung von Cybersicherheits-Frameworks bieten Mitgliedern des Aufsichtsrats einen umfassenden Überblick über die Cybersicherheitslage der Bank.
Es ist wichtig, ein Gleichgewicht zwischen Sicherheit und Kundenerfahrung zu finden. Übermäßig strenge Sicherheitsmaßnahmen können Benutzer frustrieren
Fünf erfolgskritische Key Performance Indicators (KPIs) zur Cybersicherheit für Banken und Sparkassen.
Durch die Überwachung dieser KPIs können Aufsichtsräte die Wirksamkeit der Sicherheitsmaßnahmen der Bank bewerten, potenzielle Schwachstellen identifizieren und Investitionen in Cybersicherheitsinfrastruktur und Mitarbeiterschulungen priorisieren.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Von besonderer Relevanz ist die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften für die Mitglieder des Aufsichtsrats einer Bank, auch während einer digitalen Transformation. Regulatorische KPIs helfen Aufsichtsräten, die Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Anforderungen durch die Bank zu bewerten, Compliance-Risiken zu mindern und den Ruf und die Vertrauenswürdigkeit der Organisation zu wahren.
Fünf erfolgskritische Key Performance Indicators (KPIs) zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften für Banken und Sparkassen.
Kennzahlen wie die Anzahl der behördlichen Geldbußen, der Prozentsatz bestandener Audits, die Anzahl der für neue digitale Produkte erforderlichen regulatorischen Änderungsaufträge und die Rate von Datenschutzverletzungen bei Kundendaten bieten wertvolle Einblicke in die Compliance-Bemühungen der Bank.
KPIs entwickeln sich weiter
Wichtig zu beachten: Die besten KPIs entwickeln sich mit den Phasen der Transformation weiter. Zu Beginn kann der Schwerpunkt auf der Akzeptanz liegen, und später könnte sich der Schwerpunkt auf die Umsatzgenerierung verlagern. Aufsichtsräte brauchen eine anpassungsfähige Überwachung.
Die genannten 25 KPIs sind für Mitglieder des Aufsichtsrats während der digitalen Transformation einer Bank unerlässlich, da sie wertvolle Einblicke in Kundenerfahrung, Innovation, finanzielle Leistung, betriebliche Effizienz, Cybersicherheit und regulatorische Compliance bieten.
Durch die genaue Überwachung dieser KPIs können Aufsichtsräte den digitalen Transformationsprozess effektiv überwachen, strategische Entscheidungen treffen und den langfristigen Erfolg des Unternehmens in einer zunehmend digital ausgerichteten Welt sicherstellen.