Im Zuge der Corona-Krise hatten Banken und Sparkassen im Wettbewerb mit FinTechs, Neobanken und anderen neuen Marktteilnehmern zwar die Nase vorn, das bedeutet aber nicht, dass der Vorhang schon gefallen wäre.
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Der Digitalisierungsdruck ist im Zuge der Corona-Pandemie deutlich gestiegen. Banken müssen auf sich schnell ändernde Anforderungen der Kunden reagieren und ihnen eine bessere Kontrolle ermöglichen. Kunden müssen in der Lage sein, ihr Geld auf unterschiedliche Weise zu verwalten. Der einfache Zugang zu Krediten und Liquidität wird weiterhin von entscheidender Bedeutung sein.
Wettbewerb zwischen Banken und FinTechs geht weiter
Im besonderen Fokus des heutigen Rückblicks auf interessante Beiträge aus der internationalen Finanzszene steht daher die nächste Runde im Wettbewerb zwischen Banken und FinTechs.
Etablierte Anbieter müssen mit Neobanken gleich ziehen
Da Banken und ihre Kunden aufgrund von COVID-19 gezwungen sind, einen Großteil ihrer Aktivitäten online zu verlagern, ist es nur logisch, dass das digitale Bankerlebnis stärker in den Fokus gerückt wird. Hier haben Neobanken die Nase vorn. Ein guter Ausgangspunkt für Verbesserungen Banken besteht darin, sich auf die Bereitstellung verbesserter Omni-Channel-Funktionen für Dienste wie Onboarding, KYC, Kreditvergabe und Kundendienst zu konzentrieren.
Mehr dazu hier: The Tug of War Between Traditional and Challenger Banks Continues
Beim Onboarding von FinTechs lernen
Verbraucher interessieren sich nicht für IT-Eleganz im Back Office, sondern nur für das Kundenerlebnis, das Finanzinstitute auf den Bildschirm ihres Smartphones oder Computers bringen. Dabei ist die Anzahl der notwendigen Klicks bis zur Eröffnung eines neuen Kontos ein guter Ansatzpunkt.
Mehr dazu hier: What Banks Can Learn from Fintechs about Digital Onboarding
Erfolgsautoren für digitale Banking-Plattformen
FinTechs und Neobanken haben mit neuen Ideen die Kundenerfahrung im Banking verändert. Was sind die Hauptfunktionen der Technologie, die das kontinuierliche Wachstum von Digitalbanken und anderen FinTechs unterstützt?
Mehr dazu hier: What makes a Digital Banking platform great for future changes
Digitale Transformation: Ein Anfang, kein Ziel
Finanzinstitute lassen sich in zwei Kategorien einteilen: Nachzügler und Innovatoren. Nachzügler kämpfen immer noch darum, die Kluft zur Optimierung zu überbrücken. Innovatoren hingegen müssen über Plattformen nachdenken, um die Nase vorn zu haben. Aber die Wahrheit ist, dass die digitale Transformation niemals ein Ende hat. Die permanente Anpassung der Strategie an die digitale Optimierung ist der einzige Weg zum Erfolg.
Mehr dazu hier: Digital Optimization is Banking’s Next Big Battle in FinTech War
FinTech verändert das Geschäftskundensegment
Die Entwicklung von FinTech-Innovationen hat die Finanzdienstleistungsbranche in nur wenigen Jahren verändert und die Art und Weise verändert, wie große und kleine Unternehmen ihre Finanzen verwalten, Rechnungen bezahlen und Geld leihen.
Mehr dazu hier: How FinTech is transforming financial management capabilities for small businesses
Sind die Zeiten des „eine Bank für alles“ vorbei?
Werden Banken auch in Zukunft „alles“ für Ihre Kunden anbieten oder führen FinTechs dazu, dass Kunden Finanzdienstleistungen zukünftig „à la carte“ nachfragen.
Mehr dazu hier: FinTech Charter will be Part of Tectonic Realignment of Banking
Corona-News
Die Corona-Pandemie ist keineswegs vorüber. In einigen Ländern explodieren die Infektionszahlen und auch bei uns scheint die Verbreitung reisebedingt wieder zuzunehmen. Daher auch heute wieder einige ausgewählte Aspekten rund um die Wechselwirkungen zwischen der Corona-Pandemie und den Herausforderungen im Banking.
Nächste Schritte für Banken in der neuen Welt
Was kommt als nächstes für Banken in dieser seltsamen neuen Welt, in der wir uns befinden? Vergessen Sie die Prognosen und Prognosen, wir befinden uns auf unbekanntem Gebiet und die ehrliche Antwort lautet, dass niemand wirklich genau weiß, was auf dem Spiel steht. Hinweise, was zu tun ist, um sich vorzubereiten, gibt es jedoch.
Mehr dazu hier: Strange new world: What next for banks?
COVID19 – ein Beschleuniger der digitalen Transformation im Bankwesen
Durch die Corona-Krise wurde ein großartiges digitales Kundenerlebnis innerhalb kürzester Zeit zum Hauptunterscheidungsmerkmal zwischen nachgefragten Finanzprodukten und Ausfällen. Finanzinstitute sollten sich durch eine effektive und schnelle Digitalisierung auf eine mögliche zweite Welle vorbereiten.
Mehr dazu hier: Transforming Banking Customer Experience Fully Remotely
Corona pusht digitales Bezahlen
Laut einer von der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) im April veröffentlichten Studie befassen sich die Menschen zunehmend mit bargeldlosen Zahlungen, weil sie befürchten, COVID-19 über Bargeld zu übertragen. Mit einem plötzlichen Anstieg der Nachfrage der Verbraucher nach bargeldlosen Zahlungen kann die Pandemie den weltweiten Übergang zu digitalen Zahlungen beschleunigen und gleichzeitig als Katalysator für die Modernisierung der Finanzindustrie dienen.
Mehr dazu hier: How the pandemic pushed forward the development of digital payments
Weitere interessante Themen der Finanzwoche
Es gab aber noch weitere interessante Beiträge:
Erfolgsfaktoren für digitale Finanz-Marktplätze
Marktplätze sind nicht neu, aber auf dem Vormarsch! Ein digitaler Marktplatz ist eine Online-Plattform, auf der sich verschiedene Dritte verbinden und Angebot und Nachfrage aufeinander abgestimmt werden können. Doch was entscheidet über Erfolg oder Misserfolg?
Mehr dazu hier: Monetization of a marketplace in the financial industry – Make your idea profitable!
Frankreich experimentiert mit digitaler Zentralbankwährung
Die Banque de France hat acht Firmen ausgewählt, um Anwendungen für eine Interbank-Abwicklung digitaler Zentralbankwährung zu testen.
Mehr dazu hier: Banque de France selects eight firms to experiment with digital currency creation
Banken müssen sich auf LIBOR-Ende vorbereiten
In den letzten 50 Jahren haben globale Banken ihre kurzfristigen Zinssätze auf einen Marktreferenzsatz gestützt, der als London Interbank Offered Rate (LIBOR) bekannt ist. Der LIBOR-Skandal wird dies Ende 2021 beenden. Banken müssen sich vorbereiten.
Mehr dazu hier: The LIBOR transition: why financial organisations need to work smarter and not harder
Britische Bankenaufsicht kooperiert beim Brexit
Die britische Financial Conduct Authority (FCA) hat eine Reihe von Vereinbarungen mit europäischen Regulierungsbehörden bestätigt. Sie ermöglichen die grenzüberschreitende Überwachung von Unternehmen und den Informationsaustausch mit der EU.
Mehr dazu hier: FCA confirms post-Brexit cooperation deals with EU regulators
6 Praktische Cloud-Anwendungen für Banken
Sechs vielversprechende Bereiche, in denen Banken Cloud-fähige Ansätze verwenden können, um neue Funktionen aufzubauen, die potenziell das Ertragswachstum im gesamten Unternehmen fördern können.
Mehr dazu hier: 6 Cloud-Based Revenue Opportunities for Financial Institutions
Berichte aus Banken und FinTechs
Auch in der vergangenen Woche gab es einige Berichte über Aktivitäten in der Finanzbranche sowie einzelner Institute, die ich Ihnen nicht vorenthalten möchte.
Girokonto als Mittel im Kampf gegen Klimawandel
Die kalifornische Bank of the West eröffnet in Zusammenarbeit mit der globalen Bewegung „1% for the Planet“ ein Girokonto, das den Verbrauchern hilft, den Klimawandel zu bekämpfen. Das Konto verfügt über ein Carbon Tracking-Tool von Doconomy, das den CO2-Fußabdruck jedes getätigten Kaufs und eine biologisch abbaubare Karte enthält. Darüber hinaus wird ein Prozent der mit dem Konto erzielten Nettoeinnahmen an gemeinnützige Umweltorganisationen gespendet, die sich auf die Schaffung eines gesünderen Planeten konzentrieren.
Mehr dazu hier: Bank of the West launches new account to combat climate change
Banking via WhatsApp
Die indische YES Bank hat einen Bankdienst auf WhatsApp gestartet, der über eine Chatbot-Oberfläche über 60 Finanzprodukte über WhatsApp anbietet.
Mehr dazu hier: YES Bank uses AI robot to interact with customers on WhatsApp
Russische Bank mit “Roboterfabrik”
Die russische VTB Bank hat eine „Roboterfabrik“ eröffnet, die bis Ende 2022 250 digitale Mitarbeiter vom Band laufen lassen soll, die im Kundenservice eingesetzt werden sollen. Die Mitarbeiter der Bank ermitteln, welche Prozesse automatisiert werden können und müssen und versuchen, digitale Assistenten in den Prozess zu integrieren.
Mehr dazu hier: VTB Bank launches “robot factory”
Barclays FinTech-Akzelerator Rise ist 5 Jahre alt
Barclays FinTech-Akzelerator Rise hatte diesen Monat seinen fünften Geburtstag. Das Unternehmen hat rund 180 ansässige FinTech-Unternehmen, die Co-Working-Spaces in London, Tel Aviv, Mumbai und der New Yorker Silicon Alley nutzen. Bisher wurden 18 Programme von Techstars ausgeführt.
Mehr dazu hier: A look inside Barclays’ fintech accelerator Rise
Virgin mit Baufi-App
Virgin Money hat eine Beta-Testversion seiner neuen App „Home Buying Coach“ gestartet. Als Teil einer umfassenderen Strategie für die digitale Transformation bietet die App Benutzern „Experteneinblicke“ und personalisierte Pläne, die auf ihren ersten Hauskauf ausgerichtet sind.
Mehr dazu hier: Virgin Money launches beta of new home buying app
Goldman und Mastercard investieren in FinTech
Goldman Sachs und Mastercard haben sich einer Serie-A-Finanzierungsrunde im Wert von 32 Millionen US-Dollar für Bond angeschlossen, ein US-amerikanisches Startup, das digitale Marken mit Bankpartnern verbindet.
Mehr dazu hier: Goldman and Mastercard invest in Bond
Mastercard weitet Interesse an Kryptowährungen aus
Mastercard erweitert sein Interesse an virtuellen Währungen und genehmigt Wirex als erste native Kryptowährungsplattform, direkt Zahlungskarten auzustellen um traditionelle Währungen und Kryptowährungen zu kaufen, zu halten und umzutauschen.
Mehr dazu hier: Mastercard extends cryptocurrency interest