Wealth Management und Private Banking neu erfinden

Private Banking und Wealth Management stehen vor vielfältigen Herausforderungen. Sie suchen nach Möglichkeiten und Chancen, um daraus ein langfristig erfolgreiches Geschäftsmodel zu entwickeln.

Das Geschäft mit den Reichen und Superreichen, das Private Banking oder Wealth Management galt lange Zeit nicht nur als die Königsdisziplin des Bankgeschäftes sondern auch als sicherer Ertragsbringer. Inzwischen hat die Digitalisierung auch diesen Bereich erfasst und stellt die Banken vor neue Herausforderungen. Wie diesen begegnet werden kann und welches die aktuellen Trends und Entwicklungen sind, können Sie in den im Bank Blog vorgestellten Studien nachlesen.
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Der Markt mit vermögenden Privatkunden, sogenannter (Ultra) High Net Worth Individuals (UHNWI) hat sich in den letzten Jahren erheblich gewandelt. Marktteilnehmer in Deutschland haben zunehmend Schwierigkeiten, sich den zahlreichen Herausforderungen zu stellen. Steigende Kosten, sinkende Einnahmen, veraltete, komplexe und langsame IT-Systeme, zunehmender Wettbewerb, negative Presse und der Eintritt immer neuer FinTech-Startups sind nur einige der Themen, mit denen Private Banker und Wealth Manager derzeit kämpfen. Im Grundsatz sind diese zwar ähnlich für die gesamte Bankbranche, allerdings sind die Ausprägungen, Lösungsansätze und deren Umsetzbarkeit sowie das Kundenklientel sehr spezifisch im Private Banking und Wealth Management Markt.

Neue Perspektiven für das Wealth Management

Wie können Wealth Manager nun derartige Hürden überwinden, am deutschen Markt eine Vorreiterposition einnehmen und sich so den Wandel zum Verbündeten machen?

Vor diesem Hintergrund hat das Beratungsunternehmen Deloitte zentrale Trends im Wealth Management untersucht und zeigt auf, wie sich Banken und Vermögensverwalter in diesem Bereich für die Zukunft wappnen können. Dazu werden fünf große Themenfelder für heutige Vermögensverwalter analysiert, bewertet, Verbesserungspotenziale abgeleitet sowie ein Umsetzungskonzept entwickelt:

• Kunden, Märkte, Vertriebskanäle, Kundenanforderungen und Preissensitivität.
• Produkte, Gebührenstrukturen, Offshore Services, fehlende Differenzierung und Robo-Advisory.
• Ressourcen & Erträge, Partnermodelle, Beratereffizienz, Wertschöpfung.
• IT-Infrastruktur, Fragmentierung, Standardisierung, Sourcing und Gamification.
• Verordnungen & Reputation, Image, Marke und Compliance als Chance.

10 Themenfelder für eine erfolgreiche Zukunft

Es wird ein Modell entwickelt, das sich diesen Themen strukturiert widmet. Dieses definiert und beschreibt zehn Grundbausteine, wie es trotz der potenziellen Problematiken möglich ist, ein Vorreiter auf dem umkämpften Markt zu werden.

Zehn Module für die Herausforderungen der Zukunft in Wealth Management und Private Banking.

Im einzelnen:

1. Kundenbeziehungsmanagement.
2. Kundensegmentierung.
3. Innovationsmanagement.
4. Wachstum.
5. Preismodelle.
6. Mitarbeiter.
7. Industrialisierung.
8. Compliance.
9. Markenpositionierung.
10. Onshore Services.

Die verschiedenen Blöcke können modular und voneinander unabhängig umgesetzt werden. Somit entsteht ein auf den individuellen Privatbankier und Wealth Manager zugeschnittenes Operating Model.

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