Kaum ein Bereich in der Finanzbranche unterliegt einem so schnellen und nachhaltigen Wandel wie der Zahlungsverkehr. Viele alte Akteure positionieren sich neu und viele neue dringen vor. Es lohnt sich also, einen Blick auf aktuelle Trends zu werfen.
Internationale Top News und Trends rund ums Banking und Finanzdienstleistungen.
Partner des Bank Blogs
Der Bereich Zahlungsverkehr und Payments wurde lange Zeit von den etablierten Banken eher stiefmütterlich behandelt. Mit dem Aufkommen von neuen Wettbewerbern hat sich dies geändert. Speziell der Zahlungssektor ist für FinTechs zu einem Tummelplatz geworden und hat einige Einhörner hervorgebracht. Die meisten verdienen sogar Geld, anders als in vielen anderen FinTech-Bereichen. Und immer wieder entstehen neue Trends und Innovationen die den Sektor weiter beeinflussen und verändern.
Aktuelle Payment-Trends
Im heutigen Rückblick auf interessante Themen aus der internationalen Finanzwelt stehen wieder einmal aktuelle Payment-Trends im Mittelpunkt.
Bezahlen in der Post-Covid-Welt
Der Zahlungsverkehr verzeichnete im vergangenen Jahr Rekordinvestitionen. Diese Investition, gepaart mit der fast vollständigen Digitalisierung des Alltags, hat der Branche einen großen Schritt nach vorne gebracht. Ein Blick auf die wichtigsten aktuellen Trends.
Mehr dazu hier: Payment Trends Dominating Post-Pandemic
Was machen eigentlich Instant Payments?
Lange Zeit haben sich Innovation beim Bezahlen auf das Kundenerlebnis konzentriert. Es ist an der Zeit, zu prüfen, welche Rolle Zahlungen bei der Unterstützung einer nachhaltigen Erholung spielen können. Hier kommen Instant Payments ins Spiel.
Mehr dazu hier: Building a stronger economy with instant payments
SWIFT und seine Alternativen
Die überwiegende Mehrheit der internationalen Zahlungen findet zwischen Banken über das SWIFT-Netzwerk statt. Doch SWIFT stößt an Grenzen und es tun sich Alternativen auf.
Mehr dazu hier: The SWIFT Payment Network & Its Alternatives
Kreditkarten und Embedded Finance
Embedded-Finance-Plattformen sind im Kommen und führen immer mehr neue Produkte ein. Kreditkarten sind das neueste Produkt und immer mehr FinTechs und Marken werden entsprechende Angebote machen.
Mehr dazu hier: Credit cards are the next table stakes for embedded finance platforms
Subscription Economy und Payments
Abomodelle gewinnen immer mehr an Bedeutung. Komfort und Flexibilität spielen dabei eine wichtige Rolle. Das hat Auswirkungen auch auf den Bereich Zahlungsverkehr.
Mehr dazu hier: The growing subscription economy
Proximity-Payment im Wandel
Die Proximity-Payment-Branche schreitet jetzt in Europa stetig voran und macht nicht nur Zahlungsvermittlern Platz, um den Markt dynamisch zu verändern, sondern schafft auch Möglichkeiten für mehr Spieler, in das Spiel des NextGen-Point-of-Sale einzusteigen und Innovationen zu schaffen.
Mehr dazu hier: Why proximity payment solutions in Europe are at a turning point
Weitere interessante Themen der Finanzwoche
Es gab aber noch weitere interessante Beiträge:
3 Schlüsselthemen für die Zukunft der Bankbranche
Für viele Finanzinstitute ist es entscheidend, das richtige Ökosystem zu finden, um zukünftiges Wachstum voranzutreiben und in einer überfüllten Wettbewerbslandschaft relevant zu bleiben. Partnerschaften, Offenheit & Beratung sind Schlüsselfaktoren.
Mehr dazu hier: 3 Keys to the Future of Banking: Partnerships, Openness & Advice
Das können Banken von Apple lernen
Apple erzählt uns eine fantastische Geschichte darüber, wie aus einem kleinen Unternehmen, das ursprünglich im Silicon Valley tätig war, das größte und berühmteste Unternehmen der Welt wurde. Ein Schlüssel zum Erfolg des Unternehmens liegt in der Fokussierung auf Design und Innovation. Finanzunternehmen könnten einen ähnlichen Ansatz verwenden.
Mehr dazu hier: Build a Premium Financial Brand by Learning Design from Apple
Zukunftstrend Hybrid Banking?
Hybrid Banking ist die Verschmelzung von digitalen und physischen Dienstleistungen, um ein kundenorientiertes Banking-Ökosystem zu schaffen, das es Kunden ermöglicht, auf Dienstleistungen zuzugreifen, unabhängig davon, welche Methode sie verwenden. Aber was bedeutet das in der Praxis?
Mehr dazu hier: Hybrid Banking And Hybrid Customers – New Trend in Financial Services?
Warum Banken Filialen brauchen
Chris Skinner sieht Bankfilialen immer weniger als Ort von Beratung und Service. Seiner Meinung nach sind Filialen da, um Komfort und Vertrauen zu schaffen. Es ginge um Marketing und ist Markenbildung und eine physische Präsenz.
Mehr dazu hier: Why do we need banks and branches?
Internet der Dinge verändert Wealth Management
Das Internet der Dinge (Internet of Things/IoT) hat das Potenzial, unser Leben zu revolutionieren. Die Vision ist, dass vernetzte Geräte Informationen austauschen, um unser Leben einfacher zu machen. Das könnte auch Auswirkungen auf das Wealth Management haben.
Mehr dazu hier: Will Internet of Things transform the wealth management customer experience?
4 Ansätze für erfolgreiche Innovationen
Banken und Sparkassen suchen nach neuen Wegen, um schnelle Veränderungen und Innovationen in großem Maßstab vorzunehmen. Durch Beachtung vier wichtiger Elemente können Finanzinstitute Innovation zu einem Teil ihrer Kultur machen.
Mehr dazu hier: 4 Practical Ways to Create Lasting Innovation in Banking
10 Hinweise für Kundenservice in der digitalen Welt
In der digitalen Welt, in der wir leben, bietet FinTech den Kunden mehr Komfort, Erfahrung, Transparenz und Auswahl. Der Kunde erwartet einen besseren Preis, schnellere Verarbeitung, besseren Zugang, besseren Service und ein sicheres Gefühl. 10 Hinweise zeigen, wo wirksame Stellschrauben liegen.
Mehr dazu hier: Customer Service in Fintech and Digital World
Investitionen, Übernahmen und Beteiligungen im Finanzsektor
In der ablaufenden Woche gab es wieder einige bemerkenswerte Übernahmen im Finanzsektor. Spannend alleine deswegen, weil es Rückschlüsse auf die jeweiligen Strategien zulässt.
JP Morgan kauft College Plattform
JPMorgan Chase & Co. hat die College-Finanzplanungsplattform Frank erworben. Dies ist die jüngste in einer Reihe von Akquisitionen, die es der Bank ermöglichen sollten, sowohl mit großen Technologieunternehmen als auch mit FinTech-Startups zu konkurrieren. Frank soll JPMorgan dabei helfen, seine Beziehungen zu College-Studenten zu stärken. Die Plattform, die neben einem schlanken Antragsverfahren auch Online-Kurse bietet, betreut mehr als 5 Millionen Studierende an mehr als 6.000 Hochschulen.
Mehr dazu hier: JPMorgan adds to tech acquisitions with college platform Frank
Neues FinTech-Einhorn
Die britische Open-Banking-Plattform TrueLayer hat mit Investitionen von Tiger Global und Stripe 130 Millionen US-Dollar aufgebracht und damit die Bewertung auf über 1 Mrd. US $ erhöht. Nach eigenen Angaben würde man mehr als die Hälfte des gesamten Open Banking-Verkehrs in Großbritannien, Irland und Spanien abzuwickeln.
Mehr dazu hier: TrueLayer joins the Unicon club on $130 million funding round
Weitere Übernahme im Bereich Zahlungsverkehr
Mit der Übernahme von Antelop will das Zahlungsverkehrsunternehmen Entrust im Bereich der digitalen Kartenausgabe Fuß fassen. Antelop Solutions mit Sitz in Paris wurde 2014 gegründet und zählt mehr als 40 Banken in 25 Ländern zum Kundenstamm.
Mehr dazu hier: Entrust acquires Antelop
Mieter als Zielgruppe
Wells Fargo und Mastercard haben sich einer Wachstumsfinanzierungsrunde in Höhe von 60 Millionen US-Dollar für Bilt Rewards angeschlossen, ein Treueprogramm und eine Kreditkarte, die es Mietern ermöglicht, Punkte für ihre Zahlungen zu sammeln.
Mehr dazu hier: Wells Fargo and Mastercard invest in Bilt rewards programme for renters
Santander baut internationalen Zahlungsverkehr aus
Das Payment FinTech von Banco Santander, PagoNxt, hat 70 Prozent seines mexikanischen Technologiepartners Mercadotecnia, Ideas y Tecnología (MIT) im Rahmen seiner Strategie übernommen, sein Handelszahlungsgeschäft weltweit unter der Marke Getnet auszubauen.
Mehr dazu hier: Santander’s PagoNxt acquires 70% stake in tech partner MIT
Neues über Banken, FinTechs und andere Finanzunternehmen
Auch in der vergangenen Woche gab es einige Berichte über neue Aktivitäten von Banken, FinTechs und andere Finanzunternehmen, die ich Ihnen nicht vorenthalten möchte.
PayPal baut Super-App aus
PayPal hat seine App grundlegend überarbeitet und ein Sparkonto sowie neue In-App-Shopping-Tools und Messaging-Funktionen hinzugefügt.
Als nächstes sollen wird Investitionstools, Offline-QR-Code-Zahlungen und neue Einkaufs- und Deal-Funktionen hinzufügt werden.
Mehr dazu hier: Here’s What’s Inside PayPal’s Super App
JPMorgan Chase expandiert nach Großbritannien
JPMorgan Chase hat offiziell seine digitale Bank in Großbritannien eröffnet. Sie bietet Kunden ein gebührenfreies Girokonto, das Geldverwaltungsfunktionen mit Cashback-Prämien kombiniert.
Mehr dazu hier: Chase digital bank launches in the UK
JPMorgan Chase geht in die Cloud
JPMorgan Chase stellt ein neues, Cloud-basiertes Kernsystem für seine Privatkundenbank bereit, das eine von der britischen Firma Thought Machine entwickelte Software verwendet.
Mehr dazu hier: JPMorgan Chase moving retail bank’s core system to cloud
Kryptobörse knickt vor Aufsicht ein
Die Kryptobörse Coinbase wird ihr geplantes Zinsprodukt nicht auf den Markt bringen, nachdem die SEC mit einer Klage drohte.
Mehr dazu hier: Coinbase ditches Lend programme after SEC warning
Mastercard gründet Innovationslabor für Nachhaltigkeit
Mastercard will in Stockholm ein „Sustainability Innovation Lab“ eröffnen, das als Forschungs- und Entwicklungsraum für die Entwicklung klimabewusster Produkte dienen soll.
Mehr dazu hier: Mastercard launches global Sustainability Innovation Lab
Zahlungsunternehmen mit neuem Anlageprodukt
Assets, ein neuer Anlageservice des Geldtransferunternehmens Wise, hat den Stealth-Modus verlassen und ermöglicht es Benutzern, auf ihren Konten Geld in mehreren Währungen in verschiedenen Anlageklassen zu halten, während sie es wie gewohnt ausgeben und sparen können.
Mehr dazu hier: Wise launches public beta of new investing product
Stripe eröffnet FinTech-Labor in London
Der Zahlungsdienstleister Stripe eröffnet ein FinTech-Entwicklungsbüro in London, das sich auf Open Banking, Embedded Finance und Integration von Bankpartnern konzentrieren wird.
Mehr dazu hier: Stripe opens London fintech development office
